Hvad har man pligt til at vide om sine kunder?

Table of Contents:

1. Hvad har man pligt til at vide om sine kunder?
2. Kan banken forlange af oplysninger?
3. Kan man hæve 50000 i banken?
4. Hvor meget kan man hæve i banken?
5. Kan SKAT se min konto?
6. Hvor mange penge må jeg sætte ind i banken?
7. Hvor mange kontanter må man indsætte i banken 2021 privat?
8. Kan man indsætte penge i en automat?
9. Hvad gør man hvis man ikke kan få en bank?

Hvad har man pligt til at vide om sine kunder?

Banken er lige som andre finansielle virksomheder forpligtet til at indhente identitetsoplysninger på alle sine kunder. For fysiske personer skal banken indhente navn og cpr-nr. eller et tilsvarende nummer, hvis kunden ikke har et CPR-nummer.

Kan banken forlange af oplysninger?

Banken kan bede dig om, at du dokumenterer din identitet. Det betyder, at banken fx kan bede om en kopi af dit pas, din dåbsattest eller din årsopgørelse. Årsagen til dette findes i loven om hvidvaskning. Det er altså lovgivning, der pålægger banken at bede dig om de oplysninger.

Kan man hæve 50000 i banken?

Grænsen var tidligere 50.000 kr., men fra 1. juli 2021 er grænsen sat ned til 19.999 kr. Det virker sådan, at en erhvervsdrivende må ikke modtaget kontant betaling på 19.999 kr. eller derover.

Hvor meget kan man hæve i banken?

Kontanthævninger I normal åbningstid hos Danske Bank op til 15.000 kr. pr. døgn. Andre steder 2.000 kr.

Kan SKAT se min konto?

SKAT har pålagt F1-Bank A/S at udlevere bankkontoudskrifter. Landsskatteretten stadfæster SKATs afgørelse.

Hvor mange penge må jeg sætte ind i banken?

Kan jeg så ikke sætte mere end 19.999 kr. i kontant ind i banken? Jo, banker, advokater og revisorer er ikke omfattet af kontantforbuddet, men er til gengæld underlagt hvidvasklovens regler om fx opbevaring af kundelegitimation og indberetning af (mistænkelige) pengeoverførsler.

Hvor mange kontanter må man indsætte i banken 2021 privat?

Fra 1. juli 2021 er der vedtaget nye regler i hvidvaskloven i forhold til kontantforbuddet, der sænkes fra kr. 50.000 til kr. 20.000.

Kan man indsætte penge i en automat?

I de fleste hæveautomater kan du både hæve penge (danske kroner og euro) eller indsætte penge (danske kroner og euro), men i flere byer kan du også hæve byttepenge (møntruller).

Hvad gør man hvis man ikke kan få en bank?

Hvis du ikke kan få oprettet en konto skal du kontakte den myndighed, du skal have penge fra. Den har nemlig pligt til at udbetale dine penge og kan eventuelt hjælpe dig med at finde en løsning.